Warnsignale für schlechte Schuldenberatung und Abzocke

Immer mehr Verbraucher geraten bei ihren Kreditkartenrückzahlungen in Verzug, da die Haushaltskassen durch steigende Rechnungen stark belastet sind, wie Daten der Bank of England zeigen. Kreditgeber rechnen zudem damit, dass die Zahl der unbezahlten Kreditkartenschulden im Herbst weiter steigen wird. Dies führt zu einer höheren Nachfrage nach Ratschlägen zum Schuldenabbau, weshalb es wichtig ist, bestimmte Fallen zu kennen und zu vermeiden.

Wer in finanzielle Schwierigkeiten gerät, neigt dazu, jede scheinbare Gelegenheit zu ergreifen, um das Ruder herumzureißen. Soziale Medien und Internet-Suchseiten sind voll von angeblichen Schnellblei-Schuldenlösungen, Cold Calls und Nachrichten über Messengerdienste, die schnelle Hilfe versprechen. Solche Angebote gehen jedoch häufig mit Vorauszahlungsgebühren, unrealistischen Versprechungen zum Schuldenerlass und erheblichem Druck zu schnellen Entscheidungen einher.

Experten empfehlen, sich an autorisierte, unparteiische und kostenlose Schuldnerberatungsstellen zu wenden, die beispielsweise über staatlich unterstützte Portale zu finden sind. Verbraucher sollten stets prüfen, ob ein anbietendes Unternehmen von der zuständigen Finanzaufsichtsbehörde zugelassen ist, und die Details mit offiziellen Registern abgleichen. Wer mit zugelassenen Firmen unzufrieden ist, kann unabhängige Schlichtungsstellen einschalten.

Die Finanzaufsicht betont, dass überschuldete Menschen eine Beratung verdienen, die ihre Interessen an erste Stelle setzt. Niemand sollte durch Druck oder falsche Versprechungen dazu gebracht werden, für ungeeignete Schuldenlösungen zu zahlen. Einige unregulierte Firmen sammeln Daten über aggressive Werbung und geben sich manchmal fälschlicherweise als Schuldnerberatungs-Charities aus.

Zu den Warnsignalen unseriöser Firmen gehören hartnäckige Kontaktaufnahmen und Drucktaktiken, die Betroffene zu voreiligen Verträgen drängen. Manchmal werden Kunden dazu ermuntert, Angaben bei Kreditgebern zu verändern oder in Richtung kostenpflichtiger Schuldenregulierungen gelenkt, ohne dass Alternativen aufgezeigt wurden. Vor jeder Entscheidung sollte daher stets umfassender, kostenloser Rat eingeholt werden.